再平衡帶寬模擬器

更新：2025-10-05 06:17 · 一般性教育資訊，非投資建議

比較不同再平衡『門檻』下的交易次數、成交成本與偏離度。門檻越寬，交易越少、偏離越多；門檻越窄，交易越多、成本越高。

輸入（假設）

初始資產（萬元）

年化報酬 / 波動（%）

股：債目標配置（%）

門檻（%）

簡化估算：假設每月檢查再平衡；偏離度 ≈ 波動×sqrt(月期)；觸發次數與成本以常態近似。

估算

輸出（概略）

年觸發次數（估）

—

成交成本（‰）

—

平均偏離度（%）

—

此處為簡化模型，目的是量化「門檻越寬 → 交易少、偏離多」的趨勢。正式工具會提供情境模擬與可下載明細。

如何使用這個工具？

先用你的真實配置（例如 60/40）與可接受門檻（例如 ±7%）。
觀察「交易次數 vs. 偏離度」取捨，選一個你能長期執行的規則。
每年回顧一次，若現金流或稅務變動，調整門檻與再平衡頻率。